常见的洗钱陷阱

1.网络借贷

近两年，网络上涌现出不少打着“互联网金融”旗号的借贷产品。相比传统的银行贷款，网络借贷的准入门槛较低，因而获得了不少人的青睐，其中就包括一些手里有“闲钱”，打算用来投资的华侨华人。

举个例子，张先生有10万欧元的存款，想用来做投资，他发现网络借贷不错，不需要太多手续，而且利息还高，于是就注册成为了“放贷人”。没过多久，他的钱就被一个借款人借走了。

谁知，这个借款人却是一位利用网络平台洗钱的犯罪分子。由于监管缺失等原因，网络借贷平台根本无法对每笔贷款的实际使用情况进行核实，只要借款人按时还款即可。犯罪分子也正是抓住了这个漏洞，借款名义填的是“生意资金周转”，实则是用来洗钱。

借出去的是自己的血汗钱，收回来的却成了犯罪分子违法所得的“黑钱”。一旦日后警方调查，张先生就免不了一场麻烦。

2.身份盗窃

如果发现重要个人信息被窃，一定要提高警惕。不少犯罪团伙会通过非法途径盗窃个人信息，再安排团伙成员利用这些信息到各地的银行网点冒名开户。而这些银行账户最后往往沦为洗钱犯罪工具，用来转移赃款等。

当警方循着线索调查犯罪案件时，作为账户“开户人”的你，便会被列为嫌疑人并接受警方的问讯，尽管你完全不知道发生了什么……