3.大额资金流动

个人账户在短时间内发生大额资金的流动，却没有给出合理的原因(比如买房、投资等)，就有可能被认为是可疑交易，受到进一步的调查，甚至被怀疑是洗钱。

目前，华侨华人身上有不少容易“中招”的习惯，比如为了领取低收入福利，在银行只有少量存款，却把大量现金放在银行保险箱；向银行账户中多次存入少于1万美元的现金；明明申报了低收入，账户却常收到大额汇款，而且没有申报来源，等等，这些都是比较危险的。

4.偷税漏税

税务是很多国家防止洗钱的基础，偷税漏税的收入往往被认为是非法收入，隐瞒其来源就属于洗钱。

然而不少华侨华人却并不清楚这点，长期低收入报税，却将大量现金花在买房和投资商，这就有可能涉及洗钱犯罪。一旦踏入洗钱陷阱，轻则罚款，重则没收财产，甚至因此获刑。真到了这个时候，诸如“我只是偷税漏税，压根没想过洗钱”“我不了解法律，只是想少交点钱”这样的说法，在警方面前经常是苍白无力的。