那么,到底什么是洗钱,华侨华人最常遇到的洗钱陷阱都是哪些呢?小侨(qiaowangzhongguo)这就带您了解一下。
什么叫“洗钱”?
现代意义上的洗钱(Money Laundering),是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
举个小例子来解释:小明通过犯罪挣了500万,但这钱是“黑钱”,没法明着拿出来花,于是他去买了件艺术品,拿到拍卖行委托拍卖,然后由小刚——小明的朋友,作为神秘买家,在拍卖当天花450万(黑钱)买下,并付给拍卖行50万的佣金。最后,作为拍卖者,小明就成功地把这450万的拍卖所得,变成了合法收入。
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