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顾名思义，该办法就是金融机构向央行报送大额交易和可疑交易的。据央行的解释，新的《管理办法》主要是考虑加强现金管理是反洗钱工作，也是为了防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。

《管理办法》最新变化

《管理办法》此前就有，但7月1日新的《管理办法》主要包括以下四个方面变化：

一是明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求，同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。

二是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。

三是新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

四是对交易报告要素内容进行调整，增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素，删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。