大温针对华裔的骗局频频升级。从最初假扮中国大使馆、到后面谎称国际快递包裹，华人都在知晓后奔走相告、互相提醒。但是骗子屡出新招，甚至利用本地换汇公司搭桥操作。

　　这一次，大温的一家换汇公司倒了霉，不仅被牵扯上官司，还要为两位受骗女子的行为买单。

　　庞女士 (Pang 音译) 是大温的一位退休家庭护工，她在四年前通过高贵林的一家换汇公司把自己的毕生积蓄共$9万刀汇到了中国。在发现被骗后，她将换汇公司告上法庭。

　　法庭在上周三正式对该案做出判决。尽管换汇公司未参与诈骗计划，但仍旧需要归还庞女士$9万加币、加上利息和汇率差。换汇公司对这个决定气愤却无奈。

　　这个诈骗案始于2017年的秋天，当时骗子通过电话联系到庞女士。对方谎称自己是中国警方，正在调查一起金融犯罪案，而庞女士是该案的嫌疑人。

　　据庞女士回忆，骗子告诉她自己是驻渥太华的中国警察。交谈中，骗子说服庞女士卖掉了多笔投资，并将钱通过银行电汇到高贵林丁女士 (音译) 的账户里。

　　在法庭上，庞女士和丁女士表示她们互相并不认识。法官沃查克 (Watchuk) 表示，两位女士都是这起电汇诈骗案的受害者。她们在不知情的状况下帮助骗子完成了这笔电汇汇款。

　　第二位受害人丁女士表示，事发前几周她曾接到骗子的电话。对方告诉她，他们拦截到一个装着护照、寄往中国的包裹。由于丁女士刚巧丢了护照，所以很快落入了骗子的圈套，也她对自己是洗钱嫌疑人的说法更加确信。

　　在骗子的指示下，丁女士将庞女士汇过来的$9万刀，通过当地一家名叫C&Z Holding Ltd. 的换汇公司汇到了中国。

　　起初丁女士拒绝帮助汇款，但对方称自己正在监控她的通讯设备。如果她想要自证清白的话，就必须协助他们把这笔最初在中国被盗的钱还回去。骗子还威胁丁女士，如果她不照做、将对她采取长达7年的拘留。于是丁女士只好按照Whatsapp聊天软件上的汇款指示去操作。

　　据换汇公司C&Z的一位员工回忆，当时丁女士曾告诉她，这是她自己的钱，而汇款是为了帮助国内一位生病的亲戚。根据这位员工当时的判断，丁女士是一位低风险的客人。

　　但不到一周，换汇公司的老板就接到了帝国银行 (CIBC) 的通知，表示那张$9万刀的本票被冻结了。其原因是银行怀疑这笔钱“非法”。

　　但那时，换汇公司早已将等值的人民币汇到了中国农业银行的一个账户里。于是公司老板赶紧联系丁女士，要求她退还这笔款项。在丁女士表示拒绝后，公司老板想到了一个或许能让银行解冻本票的方法。

　　他们希望丁女士能谎称这笔钱是拿来购买名画，并在一张假收据上签字。丁女士随后向骗子询问，骗子告诉她照做即可。或许是终于意识到了不对劲，丁女士反手报了警，最终也揭露了整个骗局。

　　换汇公司老板在法庭上作证时强调，自己并不是诈骗团伙中的一员，只是想要拿回损失的钱。沃查克法官也表示，没有证据显示换汇公司老板亲自参与了这笔交易。并且经调查，该公司也未违反加拿大金融交易与报告分析中心 (FINTRAC) 的规定。

　　不过沃查克法官仍宣布，要求换汇公司将冻结的$9万刀归还庞女士，相应的利息也需要换汇公司承担。公司老板表示，作为换汇机构应当享受与银行同等的免责权利，但法官却驳回该陈述。

　　庞女士还向法庭申请，要求换汇公司除了归还汇款，再支付$2.5万刀的赔偿。不过法官没有批准。

　　至于汇往中国的那$9万刀，是永远追不回来了。这个窟窿也只能由换汇公司补上。

　　同人不同命

　　此前，温哥华的一位珠宝销售Vivien Zheng也曾落入骗子的陷阱里。对方自称是中国领事馆的工作人员，并谎称Vivien是国际洗钱案的嫌疑人。

　　Vivien随后通过4家银行向骗子多次汇款，总金额高达$34万。她不仅失去了父亲给她的毕生积蓄，房子还因还不起贷款被银行勒令收回，一度有了轻生的念头。

　　最终，Vivien向此前汇款的4家银行提起诉讼，表示银行没有尽责地拦住自己。专业人士也指出，银行既没有采取严格的反欺诈措施，也没有对巨额的汇款进行深入询问。

　　但4家银行表示员工都曾询问过Vivien汇款的相关信息，有些银行还与她签署了汇款免责协议，所以他们不会负责。法庭也未对银行采取任何处理，所有的损失都由Vivien独自承担。

　　小企业的心酸

　　这个案子给本地换汇公司敲响了警钟。提醒他们已被列入诈骗计划中的一环，很可能被骗子利用来进行非法汇款诈骗。而且即使他们的操作都在合法范围内，仍会背上责任。