不少人希望在投资上有斩获，往往咨询理财顾问寻求专业意见，但理财规划师良莠不齐，金融监管机构不时提醒投资者投高警惕，慎防得不偿失。有专家提醒投资者，在把血汗钱交予称为投资顾问的人士前，应小心查阅所谓的投资顾问或专业人士的过往工作纪录及是否仍然持牌等。

安省基秦拿法院最近裁定前理财规划师里夫（Daniel P. Reeve）在18个月期间，骗取41名投资者约1,000万元罪名成立，正好作为投资者汲取经验的例子。这些受害人不察觉自己身陷骗局，以致只有些微甚至毫无机会取回资本。
负责里夫案件的检察官麦克拉肯（Fraser McCracken）指出，多名受害人包括一名损失775,000元的女护士、损失最少683,000元的货运公司东主，及损失最少25万元的退休教师。

勿轻信没有风险

里夫最初出售合法金融产品，例如互惠基金和保险。客户不知道里夫在2007年丧失保险代理资格，并且在2008年不再自称为理财规划师，不过客户信赖里夫的投资纪录良好，仍然让他主理投资组合。里夫开始指引客户进行其他投资项目，包括他发展的餐厅和酒店。尽管这些投资项目岌岌可危，但他仍经常保证没有风险。
法官斯卡里卡（Toni Skarica）在裁决中指出，里夫在2008年夏季和秋季明知投资者无法回本，但他继续进行上述风险投资。里夫拒绝承认全部欺诈罪名，但斯卡里卡不相信他的证供，裁定他罪名成立。
安省证监会（OSC）投资者办公室（Investor Office）总监弗莱明（Tyler Fleming）表示：“我们经常提醒投资者首要是保障自己不会被欺骗，但不幸的是坏人不断想出新方法骗取金钱，难以识破。”
加拿大投资业监管组织（IIROC）行政总裁克里勒（Andrew Kriegler）指出：“投资者应当设法确定理财规划师是否受到IIROC监管，因为若果他们在我们的监管范围，我们可以进行调查。”
弗莱明列举投资者对出现以下情况的理财顾问提高警惕：
‧保证低或没有风险的投资项目带来厚利
‧根据热门贴士和“内幕消息”提供的投资意见
‧催促投资者急速购买或决定
‧没有在省级证券会或其他金融监管机构办理注册手续