超过以下三种额度的交易,金融机构都要上报:
第一种是现金交易,人民币5万以上或外币1万以上;
第二种是自然人,境内转账交易人民币50万、外币10万,跨境人民币20万、外币1万,超过这些额度的要上报;
第三种是非自然人,境内外均为人民币200万、外币20万,超过这个额度也要上报。