另一位在美国上学的留学生也表示，2016年底他的家人去银行给他购汇、寄送2017年的学费和生活费时，被要求出具效力几乎等同于在美留学生身份证的I-20表格的复印件，不然无法完成购汇操作。

而一位委托家人购汇并寄生活费的移民，则在去年下半年购汇时被银行要求出示购汇人与收款人的直系亲属证明。这些严格的要求，显然是以往所没有过的。不过，在出具相关证明后，他们都购汇成功了。

不过，在合法渠道之内，也并非没有“空子”可钻。据报道，中国央行和外汇管理局在监管“蚂蚁搬家”式换汇时，审核的主要方式是看短时间内是否有多笔资金汇向同一海外账户，而非“同一人名”。之所以这样说，是由于在国际汇款过程中，因存在广泛的同名现象，银行只能以账户而非姓名作为依据判断资金流向。因此，如果华人在海外开设多个账户，中国金融机构是没有办法判断这些账户户主是否同一人的。依据该经纪的说法，倘若购汇人再发动国内亲友分时、分批向这多个户头汇款，虽然无法突破“每人每年5万”的上限，但可聚沙成塔，同时还能基本杜绝被判定为“蚂蚁搬家”的风险。

然而，随着中国各金融机构加紧对汇款目的及汇款人身份信息的核查，“借额度”这一本身就违反相关规定的购汇技巧在未来是否还能畅通无阻，或应打上问号。此外，少量多次向海外多个账户汇款虽然或许可以逃过中国相关部门的审查，但收款国的金融、税务部门和反洗钱机构却也有可能对之进行核查。以加拿大为例，所有经国际电汇汇入加拿大账户的超过1万加元的资金都必须在税务局备案。曾有华人以每笔低于1万加元的方式多次转账，但被金融机构怀疑大额资产来源可疑，进而遭到税务局查税。