【超级生活网 sUperLIFE.ca专讯】中央电视台昨天一则长达20分钟专题新闻揭发中行(3988)涉嫌助客户洗黑钱，引起内银板块震荡。央视报道，中行通过一项名为“优汇通”的业务，以“跨境人民币结算”为名，绕开国家外管局监管，让客户无限额换汇，进行境外投资移民，相关做法涉嫌造假洗黑钱。中行昨天刊登澄清公告，否认业务违法。中国媒体昨晚更传出外管局已进驻中行调查。分析认为，事件可能会令非法资金外流受阻。

周小川暂拒回应有关报道

中国人民银行行长周小川周四表示，暂时不回应中国银行旗下业务涉洗黑钱。

周小川，周四在北被问到央视有关中国银行旗下业务涉嫌洗黑钱的报道有何影响时表示，事件刚刚发生，需要再花时间了解情况，现阶段不便回应。

央视节目开播便播出中行广东某支行工作人员涉嫌洗黑钱的一句话：“别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外”。

据报道，鉴于大陆居民对投资移民的需求升温，中行与移民中介合作，通过一项“不见得光”的“优汇通”业务，将客户巨额的人民币款项一步汇出境外，并收取千分之3至4的手续费。央视表示，今年至今，中行于广东的一家支行已进行相关换汇业务逾61亿元(人民币‧下同)。

对于央视直接批评中行“避开监管，实现超额汇兑，已经涉嫌违法”，中行昨天下午4时迅速在官网发表澄清公告，指央视等媒体的报道与事实有出入，然而，该公告于一小时后被撤销，中行官方微博亦删除此则公告。直至晚上9时，中行刊出新公告，删去“中央电视台”的字眼，改为“新闻媒体”，避免直接挑战央视。另外亦把“业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”，改成“已事先报备”，即删去了“向有关监管部门”。

中行：仅限投资移民及海外购房

不过，中行仍强调，报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情?与事实不符，“优汇通”业务则是在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转帐业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。除了中行，广东地区已有多家银行试点开办此类业务。

中行涉嫌违反外汇管理相关条例，中国《21世纪经济报导》引述消息指出，外管局和反洗钱司昨天中午已经进驻中行。但本报至截稿时，未得到中国监管部门对事件的正面回应。昨天中行大跌2.8%，内银板块亦受累全线下挫。

业界忧“北水”赴港将受压

业内人士对央视报道的影响判断不一。有本港中资券商认为，中央可能会加强银行监管，严打洗黑钱，堵截换汇活动，北水赴港恐怕受压；澳新银行全球市场部高级经济师杨宇霆则认为，事件显示大陆缺乏个人对外投资渠道，当前所谓的资本双向开放，实际上并不匹配，当局应该加速减少个人对外投资限制，增加灵活性；有香港中资行经济师又指出，通过“优汇通”来洗钱的机率并不高，地下钱庄仍是主要渠道。

央视揭“洗钱” 整顿内银先兆

恒指昨跌365点，收报23,176点，成交金额640亿 元。美股下跌，动力股科技股被抛售，港股甫开市便急挫，其后央视报道中行(3988)广东省支行的优财通涉嫌违反外汇规定，内银股显著受压更令午后愈跌愈 有。外围跌，A股暂未能改变一浪低于一浪的格局，昨又跌逾1%，港股7月2日向上突破的升幅全数蒸发，而国指更呈小双顶背驰。

港股急挫，一 来是外围受压，但笔者觉得中行被央视指控违反外汇规定的影响更大。央视报道，中行一项并没主动宣传推广的业务“优汇通”，可为客户无限额换取外汇，并且直 接打到国外帐户，抢去不少地下钱庄的生意。报道更引述中行员工称：“别管你钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。”

中 行收市后发出通告，指出业务仅限投资移民和海外购房置业两种用途，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务，又强调在业务办理过程中按照有关监管规定和 反洗钱等要求，报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情?与事实不符。但最峰回路转的是，中行其后又在网上删除了回应央视报道的通告。

其实中国外汇管制已差不多名存实亡，否则何来澳门每月逾300亿元的博彩收入、海外房地产被中国人以全现金抢购一空的情景? 资金跨境流动的途径早已是公开的秘密，中央这一刻突出手，予人感觉内银即将成为新一个被整顿的目标。

今 次矛头直指汇款业务，似乎是打贪力度升级，由房地产登记制度一再延期，变相提供出货机会，到中美互换银行客户资讯，到近期各省市表明加快房产登记系统，一 旦汇款到国外之路被堵，贪官就无路可逃。但中央的姿态往往有其他含意，笔者就怀疑内银对于政策的配合度低，甚至可说拒绝配合，是中央整顿的原因之一。例如 两个月前要求加大对首套房贷款的支持力度，但至今一直阳奉阴违，是整体楼市依然未见起色的部分原因；又例如向三农、小微企业贷款，以及地方政府向民企开放 的项目，内银若非拒绝贷款便是收取超高利率，令刺激和改革受挫。

另外，中国人民银行副行长刘士余日前表示，在调研过程当中，发现很多企业处 于僵尸状态，但却在银行的贷款上仍属正常类别，债权人没有主动申请破产，债务人也没有主动申请破产或者申请破产保护。他强调在深化改革、解决产能过剩问题 的过程中，要更多利用破产法。其论直指内银隐藏呆坏帐，是产能愈淘汰愈过剩的原因之一，充分看到中央对此有多不满，说不定借“优汇通”打开缺口整顿内银， 为下一阶段盘活存量建立基础。

就经济数据和中央稳增长的政策，看不到会令股市转向大跌，但以图论势，内银股却多数呈双顶背驰，连带国指亦出现相同走势，成为短期市场的隐忧。