【超级生活网 sUperLIFE.ca专讯】在加拿大很多场所，人们都可以看到和使用自动取款机. 这种取款机因为不属于任何银行,上面没有银行的标识, 因此也被称为“白牌”取款机。对于一般的市民来讲，这些自动取款机方便了他们在紧急需要时可以提取现金。当然， 使用这些白牌取款机是要收费的,但由于是从客户提款的账户里扣钱， 所以很多人只是月底看到对账单时才知道。

目前在加拿大, “白牌”自动取款机已经成了一项大生意，全国总共有约3万8千台。无论在酒吧、餐厅、娱乐场所，甚至在地铁站，都可以看到自动取款机。

而在安保专家们看来，自动取款机已经成为黑社会洗钱的途径之一。加拿大广播公司的调查节目最近对此行业进行了秘密采访， 也证实了这一点。

国际反洗钱专家Garry Clement © CBC

盖瑞·克莱门特是加拿大皇家骑警的退休警官， 现在为国际反洗钱组织工作， 他就认为白牌取款机很容易被洗钱者利用。他说：“我们在过去多年中的调查已经显示， 其中很大一部分是用于黑社会所属的生意中， 例如酒吧和脱衣舞厅。其中很多属于‘地狱天使’组织。按照加拿大皇家骑警的估计，地狱天使黑社会组织控制的白牌取款机至少占5%，

克莱门特举例说， ‘地狱天使’黑社会组织会挑选一个没有犯罪记录的成员去开一个脱衣舞厅， 在这个脱衣舞厅设一个自动提款机， 然后将从事违法活动得来的钱放进取款机里， 比如销售毒品的钱。 只要取款机里存放的钱不超过规定的限额， 那就不会有人注意。这是一种最传统的洗钱方式， 以收现金为主的生意， 现在又有了吞吐现金的机器，等于有了合法的金融运作系统。

每年加拿大全国的白牌提款机到底能洗多少钱， 现在没有一个准确的统计。但CBC的记者说,按照加拿大皇家骑警的报告，洗钱的数额每年约为3亿多加元。这还是保守的估计。但到目前为止，很少有通过提款机生意洗钱的犯罪行为被揭露出来会受到起诉。 因为警方的注意力更多是放在那些明显的违法活动上。到目前为止， 有记录的只是2008年魁北克警方破获的一起走私香烟团伙， 用自动提款机洗钱的案例。

从政府方面来说，几年前也曾对此关注过。2007年,加拿大联邦政府负责监管银行金钱往来的机构FINTRAC曾经发表报告。 警告说白牌自动提款机有被犯罪者利用的危险， 因为这种机器的拥有者可能会多次倒手，而更换拥有者也无需向注册部门或警方报告，这样就造成操纵和使用他的人可以是匿名的。

虽然在2009年， 自动取款机全国联网的组织曾经规定，购买白牌自动取款机的人必须清楚地登记姓名， 没有犯罪记录，并明确说明往提款机里放的钱来自何处。 但在实际运作过程中却很少有人监督检查。

克莱门特说，这些规定很容易就被绕过去，根本无法检查放在机器里的钱来自何方。

假扮的买主在谈购买白牌取款机生意 © CBC

而CBC调查节目所展示的正是这样。CBC请人假扮成想买自动提款机的买主， 并给他们配备了微型摄像机。假扮的“买主”在去谈购买提款机的生意时， 也告诉卖者自己曾有洗钱的犯罪记录。但每次都被告知， 不会有人查你的犯罪记录。 尤其是如果你有生意在身， 就更可以避免背景审查。因为有犯罪记录的人开生意也并不犯法。

CBC调查节目组把偷拍来的这些录像拿给银行全国联网机机构反洗钱部门的负责人马克·沙利文看， 他说：“这些说法和做法都是违规的，是不能接受的。” 该组织和警方一直在密切合作， 也在经常检查可能存在的犯罪行为。

但克莱门特认为， 光靠该组织自己监管显然是不够的， 政府应该更多地介入监控。 就像魁北克省最近所做的那样， 加强对白牌取款机的经营监管。因为只要监管有缝隙， 犯罪分子就会加以利用