PRPP订立详尽的税务规则，短期内即会公布详情，整个计画可望于明年底前上路。

共用额度

PRPP与RRSP都可达致「延税」以至「节税」效果，即每年的供款都可从应课税所得扣除，当年不用缴所得税，至退休后提取使用时才缴税，由于一般在退休后整体所得不多而适用较低税率，因此可以节税。

RRSP的每年最高供款额，是个人前一年「工作所得」（Earned Income）的18%，但设有2万2000元的上限（另可加上以往年度未用尽的供款额度）。

PRPP也是纳入同一额度，也就是说，PRPP与RRSP两者的供款加起来不得超过上述额度。专家相信，实施PRPP后这个总额度也不会调升，因此就更有必要在两者之间作出取舍、加以平衡。

费用较低

PRPP与RRSP的最大分别，就是在于所谓的「共资」，即透过「联合基金」（pooled funds）投资生利。RRSP是个人自己到金融机开一个户头，由理财顾问或自己设定一个投资组合，好处是可以自行控制如何投资。

PRPP主要供原来没有退休金计画的中小企业采用，员工透过公司参加，而公司的此一计画，则是加入金融机构所开设的个别「联合基金」中，这些基金最终会累积到相当大的规模、投资组合也较多元化，并且由专家管理，金融业人士认为应比个人的RRSP户口更能抗御金融市场的起伏。

可以转移

PRPP和RRSP都是自愿参加的，但RRSP较依赖个人主动参加。PRPP则是一旦受雇的企业决定参加后，员工便自动纳入计画，但也有权自行退出。参加的员工，供款也会在发薪前先行扣除。目前参加RRSP的加拿大人不到三分之一，PRPP这种毋须太主动的参与方式，或可促使更多人加入。

另外孟思喜也强调，由於小企业员工的转职率颇高，PRPP也提供转移上的方便，员工转职后，可把原有的PRPP，转到新雇主参加的联合基金中，也可选择留在原有的联合基金，另也可转入个人的RRSP。